CODE OF PROFESSIONAL CONDUCT
FOR FINANCIAL ADVICE SERVICES

고객님의 필요에 맞는 최상의 조언을 드리기 위해, 저희는 다음에 대한 정보를 요청할 수 있습니다. 개인 상황, 나이, 직업, 가족 및 관계 주택, 저축, KiwiSaver, 자동차, 주식 또는 기타 투자와 같은 자산 모기지, 대출 및 신용 카드 부채를 포함한 부채 급여, 투자 및 혜택을 포함한 모든 출처의 소득 지출(매주 또는 매월) 보험 정책 및 보험 금액 유언장 또는 위임장과 같은 재산 계획 변호사 또는 회계사의 세부 정보 재정 조언은 평이한 언어로 설명되어야 하며 자문가는 귀하가 옵션을 완전히 이해할 수 있도록 기꺼이 질문에 답해야 합니다.

모기지 어드바이저는 은행이나 다른 대출 기관과 거래하여 주택 대출을 주선하는 중개인입니다. 고객의 필요와 예산을 파악합니다. 대출 가능 금액을 계산합니다. 상황에 맞는 옵션을 찾습니다. 각 대출의 작동 방식과 비용(예: 이자율, 기능 및 수수료)을 설명합니다. 필요한 사항을 정리하고 정산까지의 과정을 관리합니다.

몇군데의 대출 기관에서 대출을 제공하시나요? 저에게 제공하는 조언에 대한 대가를 어떻게 받으시나요? 대출 기관마다 차이가 있나요? 이 대출을 추천하신 이유는 무엇인가요? 이 대출을 받을 때 어떤 수수료를 내야 하나요? 이 대출에는 어떤 기능(옵션)이 있나요? 작동 방식을 보여 주실 수 있나요? 가장 비용이 낮은 옵션을 포함하여 몇 가지 더 보여 주실 수 있나요? 대출 신청 시 어떤 정보를 제공해야 하나요?

모기지 상담사의 서면 견적에는 다음 사항이 포함되어야 합니다. 대출 유형 대출 금액 대출 기간(기간) 현재 이자율 지불해야 하는 수수료(예: 브로커 수수료, 대출 신청 수수료, 지속 수수료) 동의하는 내용에 대해 편안한지 확인하세요. 잘 모르는 사항이 있으면 더 많은 질문을 하세요. 빈 양식에 서명하거나 상담사가 나중에 작성하도록 세부 정보를 남기지 마세요. 서명하도록 압력을 받는다고 생각되면 대출에 대해 생각할 시간을 더 달라고 요청하세요. 아니면 다른 상담사에게 가세요.